Νέα προειδοποίηση προς τις αμερικανικές τράπεζες εξέδωσαν οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των ΗΠΑ, καλώντας τις να είναι ιδιαίτερα προσεκτικές όταν χορηγούν δάνεια σε άτομα που δεν έχουν νόμιμη άδεια εργασίας στη χώρα.
Το Γραφείο Ελέγχου Νομίσματος (OCC), που εποπτεύει τις μεγαλύτερες τράπεζες των Ηνωμένων Πολιτειών, και η Ομοσπονδιακή Υπηρεσία Ασφάλισης Καταθέσεων (FDIC) ανέφεραν σε νέα οδηγία ότι το εισόδημα ατόμων που εργάζονται χωρίς νόμιμη εξουσιοδότηση μπορεί να θεωρείται λιγότερο σταθερό και να αυξάνει τον πιστωτικό κίνδυνο.
Στην ίδια κατεύθυνση κινήθηκε και η Εθνική Ένωση Πιστωτικών Ενώσεων (NCUA), η οποία εξέδωσε αντίστοιχη καθοδήγηση προς τα πιστωτικά ιδρύματα.
Σύμφωνα με τις αρχές, ένας δανειολήπτης που βασίζει την αποπληρωμή του δανείου σε εργασία χωρίς νόμιμο καθεστώς μπορεί να αντιμετωπίσει προβλήματα λόγω απώλειας απασχόλησης, αδυναμίας να αποκτήσει νόμιμη εργασία ή ακόμη και πιθανής απομάκρυνσης από τις Ηνωμένες Πολιτείες.
Η οδηγία δεν αποτελεί νέο νόμο ούτε επιβάλλει πρόσθετες υποχρεώσεις στις τράπεζες, αλλά λειτουργεί ως υπενθύμιση των υφιστάμενων κανόνων και υποχρεώσεων των χρηματοπιστωτικών οργανισμών.
Η κίνηση συνδέεται με εκτελεστικό διάταγμα που υπέγραψε ο πρόεδρος Ντόναλντ Τραμπ τον Μάιο, με στόχο την αντιμετώπιση πιθανής κατάχρησης χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών από άτομα που βρίσκονται παράνομα στις ΗΠΑ.
Το διάταγμα προβλέπει τον εντοπισμό πιθανών «σημάτων κινδύνου» για τον τραπεζικό κλάδο, χωρίς ωστόσο να προχωρά στο αυστηρότερο μέτρο που είχε εξεταστεί, δηλαδή την υποχρέωση των τραπεζών να συλλέγουν στοιχεία υπηκοότητας από όλους τους κατόχους λογαριασμών.
Η αμερικανική κυβέρνηση υποστηρίζει ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να διαθέτουν καλύτερα εργαλεία αξιολόγησης κινδύνου, ενώ ο τραπεζικός κλάδος παρακολουθεί στενά τις νέες οδηγίες για να διαπιστώσει πώς θα εφαρμοστούν στην πράξη.
