Σε αυστηρότερους ελέγχους και περιορισμούς για Ρώσους πελάτες προχωρούν ολοένα και περισσότερα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στην Ευρώπη, καθώς ενισχύονται οι έλεγχοι για το ξέπλυμα χρήματος και εφαρμόζονται νέες κυρώσεις και κανονιστικοί περιορισμοί.
Σύμφωνα με το ουκρανικό πρακτορείο UNN, επικαλούμενο την Υπηρεσία Εξωτερικών Πληροφοριών της Ουκρανίας, το πρώτο εξάμηνο του 2026 ήταν ιδιαίτερα δύσκολο για τους τραπεζικούς λογαριασμούς Ρώσων πολιτών στο εξωτερικό, με το μπλοκάρισμα λογαριασμών και τους ενισχυμένους ελέγχους να γίνονται συχνότεροι.
Στο επίκεντρο βρίσκονται πελάτες που διαθέτουν ρωσικό διαβατήριο ή συνδέονται με τη Ρωσία. Μετά τις τελευταίες ευρωπαϊκές ρυθμίσεις, χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί και υπηρεσίες πληρωμών, μεταξύ των οποίων οι Wise, Revolut, N26, Commerzbank και BNP Paribas, επανεξέτασαν τις διαδικασίες με τις οποίες εξυπηρετούν ορισμένους Ρώσους πελάτες, σύμφωνα με το UNN.
Παράλληλα, αυστηρότεροι έλεγχοι εφαρμόζονται και στο Μονακό, το οποίο επιχειρεί να εξέλθει από τη «γκρίζα λίστα» της FATF, της διεθνούς Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος. Οι αρμόδιες αρχές εξετάζουν ιδιαίτερα περιπτώσεις όπου δεν τεκμηριώνεται επαρκώς η προέλευση των κεφαλαίων, υπάρχουν ενδείξεις πιθανών εγκληματικών διασυνδέσεων ή καταγράφονται ύποπτες συναλλαγές.
Το UNN επικαλείται εκτιμήσεις ειδικών σύμφωνα με τις οποίες περίπου το ένα τρίτο των πελατών που εντοπίζονται ως προβληματικοί σε αυτούς τους ελέγχους ενδέχεται να είναι Ρώσοι πολίτες. Η FATF αναμένεται να αποφασίσει στα τέλη Οκτωβρίου για την περαιτέρω αξιολόγηση του τραπεζικού συστήματος του Μονακό.
Την ίδια ώρα, η Ευρωπαϊκή Ένωση προχωρά μέσα στο 2026 σε ευρύτερη μεταρρύθμιση του πλαισίου για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT). Τον Δεκέμβριο αναμένεται να ξεκινήσει μεγάλης κλίμακας συλλογή δεδομένων από την Ευρωπαϊκή Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AMLA), με στόχο την αξιολόγηση των κινδύνων που αντιμετωπίζουν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
Μέσα σε αυτό το περιβάλλον, οι τράπεζες αυξάνουν τους ελέγχους σε πελάτες και κεφάλαια που θεωρούν ότι ενέχουν αυξημένο κίνδυνο. Αυτό μπορεί να οδηγήσει, ανάλογα με την περίπτωση, σε πρόσθετα δικαιολογητικά, περιορισμούς στις συναλλαγές ή ακόμη και σε διακοπή της συνεργασίας με ορισμένους πελάτες.
Για Ρώσους με σημαντικά περιουσιακά στοιχεία σε ευρωπαϊκά και άλλα διεθνή χρηματοπιστωτικά κέντρα, η διατήρηση των κεφαλαίων τους γίνεται έτσι πιο απαιτητική. Οι τράπεζες ζητούν ολοένα συχνότερα τεκμηρίωση για την προέλευση των χρημάτων, τη δομή των περιουσιακών στοιχείων και τη νομιμότητα των συναλλαγών.
